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2015年9月25日 星期五

《雷浩斯教你6步驟存好股:這樣做,就能獲利翻倍》讀後心得



雷大的上一本書《雷浩斯教你小薪水存好股又賺波段》常踞暢銷書排行榜,書中提出精準有用的量化指標,具體而微的質化分析,造福了許多投資人,而這本《雷浩斯教你6步驟存好股:這樣做,就能獲利翻倍》可視為上本書的延伸,將投資流程進一步精粹成6步驟,只要照表操課,獲利自然會來敲門。

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1.重複的計算工作給電腦做;思考的分析工作給人腦想

步驟1:三大指標再強化!撈出體質穩建的公司清單
步驟2:分析資產負債表,判斷下檔風險
步驟3:分析損益表,找出有成長力道的公司
步驟4:分析競爭優勢,尋找護城河
步驟5:估價,判斷內在價值,掌握安全邊際
步驟6:決定買賣時機和部位

雷大將投資分為上列6步驟,對於6步驟如何操作,書中有相當詳細解說,步驟1的三大指標為ROE、自由現金發放率、盈餘品質,這些指標可以透過財報狗網站設定,馬上可以過濾掉許多根本無需考慮的公司,雷大認為量化的工作給電腦,質化的分析給自己,接者再按上列步驟逐一分析,就可以找出潛在獲利機會。

2.年報的七大必讀重點

書中對於如何閱讀年報有相當詳細說明,年報一般來說至少一、二百頁,讀起來往往霧裡看花,不知從何看起,而雷大以多年經驗,貼心整理了七大重點:

重點一:產品比例
重點二:外銷內銷
重點三:產能、產量、產值
重點四:主要供應商和進貨客戶
重點五:部門損益
重點六:產業資訊
重點七:大股東持股

掌握以上七大重點,就能快速瞭解一家公司,並以這樣的基礎知識繼續深入挖掘。

3.以獲利矩陣分級公司,勤作筆記建立資料庫

透過獲利矩陣的系統化方式將公司分級,並因應公司分級不同有對應操作策略,可有效減少投資人主觀判斷;另外以勤作筆記方式,打造個股資料庫,記下每次交易心得,減少未來重複犯錯機率。

4.擴大能力圈,打造穩健獲利模式

這本書最棒的就是將價值投資流程,以系統化架構呈現,並以此架構為基礎,透過作筆記及蒐集資料方式,持續擴展自身能力圈,從而打造持續獲利模式。

5.減少投資摸索時間,快速踏上投資正軌

每人經驗背景不同,適合的投資模式也不一樣,但透過雷大無私分享的投資流程,可以幫助我們減少許多摸索時間,快速踏上價值投資之路!

2015年9月10日 星期四

美股財報網站整理

一直以來gurufocus是我觀看美股財報的主力網站,該網站提供10年免費的財報資料,介面一目了覽,且只要稍加設定公式,就可以輸出在google試算表,非常方便。

可惜日前gurufocus無預警關閉10年免費財務資料,改為僅提供5年免費財務資料,想取得10年以上免費財務資料,必須加入付費會員,在多方蒐集網路資料下,整理幾個還不錯的免費財報網站給大家

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1.google finance


提供4年免費的中文財務資料

2.yahoo finance


提供3年免費的中文財務資料。

3.marketwatch


提供5年免費的財務資料,輔以圖表呈現,介面一目了覽

4.wsj 


提供5年免費的財務資料,輔以圖表呈現,介面一目了覽,另外不只美股而已,幾乎全世界股票都有,台股也在其中。

5.moringstar


提供10年免費的重要財務比率資料,5年免費的財務資料,可惜無法輸出到google試算表上,算是美中不足。

6.advfn

http://asia.advfn.com/stock-market/NYSE/KO/financials?btn=annual_reports&mode=company_data

提供超過10年的免費財務資料,橫跨年度是所有網站之最,最大缺點是只能一次看5年,不能將所有年度集中在同一頁面

7.去firstrade開戶,取得moringstar付費會員資格

雖然firstrade功能陽春,交易手續費也不是最低,但它可以說是中文化最徹底的美國券商,很適合當作美股投資的第一站,之後可以再視自身投資屬性,選擇合適的券商。

完成開戶firstrade後有一個小小的優惠,就是可以開通morinstar付費功能,而且還自動中文化,馬上取得10年免費的中文財務資料以及其他重要參考資料,如內線交易情形,同業競爭情形等,是個很不錯的福利。



關於firstrade開戶方式,可參考之前分享文章